安全世纪理财出资连接稳妥出资账户2000年年度陈述

榜首部分 公 司 简 介

一、公司法定称号:我国安全稳妥股份有限公司
公司法定英文称号:PING AN INSURANCE COMPANY OF CHINA, LTD.
二、公司法定代表人:马 明 哲 
三、公司注册工作地址:深圳市八卦岭八卦三路安全大厦。邮政编码:518029
四、公司运营范围:可运营开办悉数险种(含各种法定稳妥)及世界再稳妥事务。 


第二部分 公司运营状况及出资连接稳妥简介

    我国安全稳妥股份有限公司(以下简称安全稳妥公司)成立于1988年3月21日,是我国榜首家社会主义股份制稳妥企业,同年5月27日对外运营。公司注册地为北京,总部设在深圳,1992年经国务院同意更名为"我国安全稳妥公司",1997年定名为"我国安全稳妥股份有限公司"。 公司运营区域为全国及设有分支组织的海外区域和城市,能够运营开办悉数险种(含各种法定稳妥)及世界再稳妥事务。
    经过十多年的飞速开展,安全稳妥公司已成为我国三大稳妥公司之一,其间寿险事务居职业第二,产险事务居职业第三。到2000年末,公司总财物约650亿元,是成立时的1500倍,净财物约58.8亿元,年保费收入272亿元,职工总数达20万人,各级各类分支组织700多个,个人及集体客户达1500万个。
    安全稳妥公司于1999年10月23日推出了我国大陆榜首份出资连接稳妥--安全世纪理财出资连接稳妥。该产品是一种集稳妥确保与出资理财功用于一体的立异式稳妥产品。该产品将客户的稳妥费分为两部分,一部分用于购买稳妥确保,其余部分进入安全稳妥公司专门建立的出资账户进行出资、堆集。出资账户由安全稳妥公司的出资专家进行处理,出资收益直接与实践出资成绩挂钩,客户享有悉数出资收益并承当相应的出资危险。



第三部分 安全开展出资账户2000年年度陈述

一、出资连接稳妥出资账户简介

(一)出资账户称号:安全开展出资账户 
(二)出资账户建立时刻:2000年10月23日
(三)账户特征:本账户奉行稳健、长时间的出资准则,注重对危险的涣散和管控,在确保财物安全的前提下,力求取得出资账户财物的长时间、安稳添加。 
(四)出资组合规则
    1、本账户可出资于证券出资基金、银行存款、国债、金融债券、AA + 以上的中心企业债券,以及经我国稳妥监督处理委员会答应出资的其它金融东西;
    2、本出资账户出资于证券出资基金的份额不高于财物总值的30%;
    3、本出资账户出资于银行存款、国债的份额不低于财物总值的20%,出资于AA+以上的中心企业债券的份额不超越财物总值的10%;
    4、本出资账户出资将恪守我国稳妥监督处理委员会规则的其他约束。
(五)出资危险 
本账户的出资报答或许遭到多项危险要素的影响,首要包含:
    1、政治、经济及社会危险:一切金融商场均或许随时因政治、经济及社会状况及方针的改变而遭受晦气影响;
    2、商场危险:出资账户所出资的项目须承受一切证券的固有危险,所出资项意图财物价值可升也可降;
    3、利率危险:出资账户所出资的证券出资基金及债券的价值或许会因利率变化而遭受晦气影响;
    4、信用危险:出资账户所出资的银行存款及债券有必要承当存款银行、债券发行人违约危险。


二、投 资 连 结 保 险 投 资 账 户 管 理 人 报 告

(一)出资账户成绩概略
    本账户建立于2000年10月23日,到到2000年12月31日,出资账户出资单位卖出价1.0979元,与发行时比较,添加率为9.79%。
(二)出资账户出资处理体制
    安全开展账户施行出资处理委员会领导下的基金司理担任制。安全稳妥公司出资处理委员会担任拟定出资账户的出资方针和整体出资方案,并依据微观经济形势、利率的中长时间走势及不同出资东西的危险/收益特征承认出资账户的战略性财物装备份额。出资账户的日常出资运作由出资连接稳妥出资组合处理小组担任,出资组合司理依据出资商场的走势在可挑选的出资东西上合理分配资金,并对所出资证券的种类作研讨和挑选,进行战术性财物的分配,以到达涣散危险、完成出资收益最大化的意图。 
(三)出资账户出资理念与出资战略
    本账户的出资方针是使用安全稳妥公司的专家理财优势为出资人削减和涣散出资危险,在确保账户财物安全的前提下,力求取得账户价值的长时间、安稳添加。咱们以诚信为本,坚持长时间稳键的出资风格,将出资人利益一直放在首要方位,一向奉行价值发现的出资理念,尽力寻觅价值被商场轻视的和契合商场开展趋势的出资方针,将长时间出资和波段操作相结合,现在已构成定量化、模型化的科学出资决策系统和根底研讨系统,以平衡的出资组合和得力的危险操控手法,确保账户财物的安全,到达财物安全性、收益性统筹的要求,为出资者争夺长时间、持续、安稳的收益。 
(四)出资连接稳妥出资账户基金司理简介
    陈达希先生,我国安全稳妥股份有限公司集团出资处理中心总司理助理,兼任安全世纪理财出资连接稳妥出资组合司理,31岁, CEIBS(中欧世界工商学院)MBA,4年证券从业阅历, 曾受聘于康联稳妥集团财物处理公司(CMG First State Investments,Hong Kong)、长盛基金处理公司担任助理基金司理、高档剖析师等职。
(五)出资连接稳妥出资账户基金司理工作陈述

1、2000年商场及出资状况回忆
    2000年,国家接连3年施行的活跃财政方针和稳健钱银方针已对我国国民经济发作了实质性的影响,微观经济运转继承1999年下半年的回暖走势,持续坚持了稳步上升的添加态势,全年GDP添加达8%,完毕了长达6年的下滑。出资、消费和出口添加加速,社会需求进一步上升,企业效益和财政收入大幅添加,国企三年脱困方针根本完成,经济运转质量有了进一步的进步,国民经济进入了平稳添加阶段。 
    2000年的我国股市根本上是一个单边上扬的商场,上证归纳指数全年上涨了51.73%,深证归纳指数全年上涨了58.07%,首要原因有以下三方面:首要是根本面,2000年的微观经济形势对证券商场的走势构成了强有力的支撑,是促进股市指数迭立异高的真实动力;其次是方针面,处理层大力推动证券商场的商场化、规范化和世界化建造,着力着重保护中小出资者利益,进一步扩展了组织出资者部队,拓宽了商场资金来源途径,改进了资金的供求联络,这一系列的立异行动有力地确保了证券商场的开展;最终是资金面,因为方针逐渐放宽,各类新增资金连绵不断进入股市,资金的供给量远大于股票的供给量,而且,组织出资者的份额有了较大进步,在出资理念上更注重长线,因而咱们以为资金面的空前宽余是2000年行情走好的最直接动力。
    2000年的基金行情正逐渐走向老练,基金滞涨滞跌的特性依然十分显着,基金价格贴水率逐渐趋于窄幅动摇,全年基金指数涨幅小于沪深股市的升幅,但别离依据年头基金净值的大起伏进步和部分基金较高的分红才能、高折价基金的价值回归、对2001年基金分红的预期和基金价格较高的贴水率等要素,也走出了与股市相对独立的、较为显着的三波行情。与此同时,基金价格走势的分解也较为显着。
    因为我国经济开展的需求,为了影响出资和消费的添加,人民币利率持续保持在低位,但已无跌落空间。2000年银行存款利率走势平稳。商场利率(现券收益率)呈现止跌上升,起浮利率债券的发行利差逐渐减小,固定利率债券的发行利率水平逐渐进步,商场利率呈温文盘升的特征。
    安全开展出资账户从2000年10月23日开端运作,尽管其时股市已处高位,上证归纳指数为1947.45点,已比年头上涨了42.51%,而基金归纳指数与年头比较只上涨了14.77%,基金的涨幅远落后于股市,基金贴水巨大,而且恰当遍及,存在着潜在的可观分红行情,这为出资于基金供给了恰当好的获利时机。依据这样的判别,并依据账户的资金流特色及各出资东西的危险收益特性, 出资账户基金司理拟定了"财物装备向出资基金歪斜、精选种类、注重定存、少数介入债券"的出资战略。经过对基金公司的实地造访和商场剖析,深入研讨基金的出资成绩、财物质量、处理人才能和商场体现,以研讨作为出资的根底。在基金种类上挑选财物涣散度高、质量杰出、持续分红才能强、贴水率高的基金,进行涣散出资,对要点种类长时间持有,及时地掌握了基金商场的出资时机,取得了较好的出资收益。在安全开展账户的出资组合中,基金同盛、基金金泰和基金普丰别离占该账户基金及债券出资总额的33%、20%和19.9%。回忆这些要点基金种类的商场体现和净值添加,均优于同期基金的均匀涨幅,且上述基金种类持股的涣散度较低,在股市跌落时或许遭受的危险也较小。在银行存款方面则悉数投向大额协议存款,取得了较高的利息收入。在债券出资方面挑选了价值被轻视、期限较短、流动性好的国债种类。从10月23日至12月31日上证综指上涨了6.47%,同期安全开展账户出资单位财物净值添加了9.79%,为出资者赢得了较抱负的出资报答。

2、2001年出资远景展望
    我国微观经济运转在2000年呈现严重起色后,2001年将持续在新的经济周期的向上通道中运转,经济添加率有望坚持在7%左右。理由是:依据2000年的经济运转态势,2001年政府将持续施行活跃的财政方针和稳键的钱银方针;西部大开发战略在2001年将进入实质性施行阶段,将有力地促进固定财物出资尤其是根底建造出资的添加,为发动新一轮经济周期注入生机;世界经济在2001年虽会减慢添加速度,但持续向好有望进入平稳开展阶段;参加WTO将为新一轮经济添加发作准则立异效应。
    2001年的证券商场,开展是主线,监管是主题,咱们持慎重达观的观点。原因是:首要,微观经济向好为证券商场开展奠定了坚实根底,但对股市的支撑力度较2000年削弱。其次,2000年我国证监会连续推出了一系列立异性行动。展望2001年,咱们以为证券商场方针仍将坚持商场化、规范化、专业化和世界化的准则,方针着力点将放在加强商场监管、进步商场规范化程度上,趋紧的方针面将在必定程度上限制大盘的上涨空间,再者,从2001年证券商场资金供求联络剖析,新股发行、生意佣钱和税收、国有股减持、创业板分流及转配股上市等对资金的需求略大于资金的供给,而且跟着新股发行办法的商场化变革,一级商场出资收益率的下降和危险的加大,三类企业资金入市的活跃性会大大下降,对股市的上涨会发作必定的压力。因而,整体上商场很或许以震动走势为主。基金的净值与股市大盘指数有着十分强的相关性,2001年基金的走势或许处于窄福动摇的状况。
    依据2000年的微观经济形势、通货膨胀水平以及2001年的财政、钱银方针,咱们以为2001年我国银行利率坚持根本安稳的或许性极大,降息或许几乎没有,但从中长时间来看有必定的升息压力,若有升息,升息最快在2001年下半年且必定在调理钱银供给添加的方针之后,且起伏很小或仅对利率结构进行调整。而从现在的状况来看利率结构调整必将是习惯我国利率商场化的大趋势且以确保整个金融系统安稳为起点的,而最或许办法将是保持存款利率不变借款利率灵敏调整或短期存款利率不变而恰当调高长时间存款利率水平。
    2001年生意所长时间固定利率债券商场利率将持续上升,但上升起伏有限;短期固定利率债券商场利率将根本坚持在安稳或略有上升;银行间债券商场长时间起浮利率债券发行利率将坚持安稳,短期债券发行利率将有持续下降或许,而中长时间固定利率债券发行利率将持续进步,且向生意所长时间固定利率债券的收益率挨近。债券出资将以利率危险较小的短期债券、起浮利率债券等种类为要点。
    2001年本账户处理人将持续坚持稳健、长时间的出资理念,深入研讨各出资种类的商场走势,结合出资账户的资金流特色,及时发现和正确掌握出资时机。在基金种类挑选大将重视持仓结构合理、财物流动性好、有长时间获利才能、稳健运营的基金。当令调整出资战略,为出资人获取更大的利益。

三、出资连接稳妥出资账户年度财政陈述

(一)审计陈述
                                      专项审计陈述
                                                                      安专审[2001]004号
致:我国安全稳妥股份有限公司董事会

    安达信●华强管帐师事务所(以下简称"咱们")承受托付,对我国安全稳妥股份有限公司(以下简称"贵公司")的安全世纪理财出资连接稳妥开展账户(以下简称 "出资连接稳妥出资账户")依照管帐报表附注2(1)所述之编制根底编制的于二零零零年十二月三十一日之财物负债表及自二零零零年十月二十三日(出资账户建账日)至二零零零年十二月三十一日止期间的出资收益报表(以下简称"管帐报表")是否契合中华人民共和国稳妥监督处理委员会(以下简称"我国保监会")《出资连接稳妥处理暂行办法》的有关要求进行审计。编制该等管帐报表及保护购买贵公司出资连接稳妥的保户利益是贵公司处理层的职责,咱们的职责是依据咱们的审计对该等管帐报表宣布审计定见。咱们的审计是依照《我国注册管帐师独立审计准则》及《我国注册管帐师独立审计实务布告第六号?quot;特别意图事务审计陈述"》(以下简称"审计准则")进行的。在审计过程中,咱们结合贵公司的实践状况,施行了包含检查管帐记载等咱们以为必要的审计程序。

    咱们以为,上述管帐报表契合我国保监会《出资连接稳妥处理暂行办法》的有关出资账户管帐处理及财政信息宣布规则及依照管帐报表附注2(1)所述之编制根底编制,在一切严重方面公允地反映了贵公司出资连接稳妥出资账户于二零零零年十二月三十一日的财政状况及自二零零零年十月二十三日至二零零零年十二月三十一日止期间的出资收益。

    本陈述是依照我国保监会《出资连接稳妥处理暂行办法》的有关规则,并为贵公司出资连接稳妥信息宣布的需求而编制的,因而不适用于任何其他意图。

      安达信●华强管帐师事务所                                   我国注册管帐师
      我国●北京                                                       孙宜
      二零零一年三月二十日

(二)出资连接稳妥出资账户管帐报表
一、安全世纪理财出资连接稳妥开展账户2000年12月31日财物负债表
    (以人民币元为单位 )   
                    附注            二零零零年十二月三十一日 
财物     
  流动财物      
  银行存款           3               2,100,000  
  短期出资          4、8             1,315,667 
  应收利息                               3,707 
  内部来往          5、8               419,268 
  存出证券生意确保金 6、8               614,445 
      财物算计                       4,453,087 
转入资金与累计出资收益 
  转入资金             7             4,395,623  
  累计出资收益                          57,464  
      转入资金与累计出资收益算计       4,453,087  

二、安全世纪理财出资连接稳妥开展账户出资收益报表
自2000年10月23日至2000年12月31日止期间
(以人民币元为单位)


                   附注             自二零零零年十月二十三日至
                               二零零零年十二月三十一日止期间 
运营收入     
  证券出资基金生意差价收入                    52,608  
  利息收入           8                       10,969  
  买入返售证券收入    8                          517  
                                             64,094  
运营开销      
  出资账户财物处理费  9                       (2,274)  
  运营税金及附加     10                       (4,356)  
                                             (6,630)  
本年出资收益                                  57,464  
以前年度出资收益    -  
      
累计出资收益                                  57,464  

三、安全世纪理财出资连接稳妥开展账户2000年12月31日管帐报表附注
(以人民币元为单位)
1. 出资连接稳妥出资账户简介
    我国安全稳妥股份有限公司(以下简称"本公司")的安全世纪理财出资连接稳妥开展账户(以下简称"出资连接稳妥出资账户")是依照我国稳妥监督处理委员会(以下简称"我国保监会")《出资连接稳妥处理暂行办法》和安全世纪理财出资连接稳妥有关条款建立。出资连接稳妥出资账户由本公司出资处理中心处理,由本公司寿险财政部独立核算。出资连接稳妥出资账户的出资方针为银行存款、我国依法揭露发行上市的证券出资基金、债券及我国保监会答应出资的其他金融东西。 2. 首要管帐方针
1) 编制根底
    出资连接稳妥出资账户管帐报表是依据我国保监会发布的《出资连接稳妥处理暂行办法》的要求而编制的。
    出资连接稳妥出资账户管帐报表编制根底为:
    财物及负债类: 本公司出资连接稳妥出资账户财物负债表中的银行存款、短期出资、应收利息、存出证券生意确保金是经过本公司出资连接稳妥独立出资账户核算的根本财政信息编制。资金在出资连接稳妥出资账户及非出资账户之间的划转经过内部来往科目核算。
    损益类:本公司出资连接稳妥出资账户出资收益报表中的运营收入为证券出资基金生意差价收入、利息收入及买入返售证券收入,按发作额经过本公司出资连接稳妥独立出资账户核算的根本财政信息编制。运营开销中出资账户财物处理费依照出资连接稳妥有关条款规则及计提办法核算并入账;运营税金及附加依据出资连接稳妥出资账户完成的出资收益计缴及核算。
2) 管帐年度
    出资连接稳妥出资账户的管帐年度自公历一月一日至十二月三十一日;本管帐年度自二零零零年十月二十三日(出资账户建账日)至二零零零年十二月三十一日。
3) 记账准则和计价根底
    出资连接稳妥出资账户以权责发作制为记账准则,以前史本钱为计价根底。
4) 短期出资
    短期出资包含证券出资基金出资、短期债券出资。 
    证券出资基金出资
    证券出资基金出资按取得时的实践本钱计价,出售本钱按移动加权均匀法核算。
    短期债券出资
    短期债券出资指持有的预备随时变现的债券出资,包含国家债券、金融债券和企业债券出资。短期债券出资按取得时的实践本钱计价,出售的债券本钱按移动加权均匀法核算。
5) 收入的承认
    运营收入首要包含证券生意差价收入、利息收入。
    证券生意差价收入为证券出资基金生意差价收入,短期债券出资生意差价收入。证券出资基金生意差价收入在证券实践卖出日的成交金额,扣除相关费用及证券本钱后承认。
    利息收入按权责发作制入账。
6) 运营税金及附加
    运营税金乃就证券生意差价收入按8%的税率计缴。运营税金附加包含城市保护建造税及教育附加等,乃按运营税之必定份额计缴。
7) 出资组合
    出资连接稳妥出资账户依照我国保监会《稳妥公司出资证券出资基金处理暂行办法》、《出资连接稳妥处理暂行办法》对稳妥公司出资于单一基金占可出资于基金的财物份额、出资于单一基金占该基金份额的份额、出资账户出资于国有商业银行存款、国债资金占财物净值的份额以及出资账户证券出资基金出资总额占出资账户财物总额的份额等有关规则进行出资组合。
3. 银行存款
    银行存款首要为出资连接稳妥出资账户存放于银行的资金。二零零零年十二月三十一日之银行存款均为定时存款,定时银行存款期限为61个月。
4. 短期出资 
                        二零零零年十二月三十一日 
                    本钱        市值          浮盈(亏)  
证券出资基金出资  1,115,331      1,161,240     45,909  
短期债券出资        200,336        200,161      (175)  
                 1,315,667      1,361,401     45,734  

本出资账户短期出资组合状况如下:
                  二零零零年十二月三十一日 
短期出资  持有股数/张数  市值     出资组合份额 
基金同盛  400,000       456,000  33.5%  
基金金泰  200,000       274,000  20.0%  
基金普丰  230,000       271,400  19.9%  
基金天元  60,000        76,800   5.6%  
基金同益  20,000        29,400   2.2% 
基金普惠  15,000        20,100   1.5%  
基金开元  10,000        15,800   1.2%  
基金安顺  10,000        12,800   0.9%  
基金裕隆  2,000         2,600    0.2%  
基金金鑫  2,000         2,340    0.2%  
小计                  1,161,240  85.2%  
96国债(8) 1,730         200,161  14.8%  
算计                  1,361,401  100%  

5. 内部来往
    内部来往首要为需于二零零零年十二月三十一日评价日后划入出资连接稳妥出资账户的资金,该等资金已在二零零一年一月二日全额划入出资连接稳妥出资账户。
内部来往款项不计息,定时结算。
6. 存出证券生意确保金
    存出证券生意确保金首要为本公司出资连接稳妥出资账户存在证券公司生意账户之证券生意生意确保金。
7. 转入资金
    转入资金反映自出资连接稳妥出资账户建账日(二零零零年十月二十三日)起,由保户交纳出资连接稳妥的保费中转入出资账户的资金。


                         单位数        资金金额 
转入资金:      
二零零零年十月三十一日    532,168       532,168  
二零零零年十一月三十日    1,028,590     1,078,682  
二零零零年十二月三十一日  2,536,454     2,784,773  
算计                    4,097,212      4,395,623 

    出资单位数与本公司发布的卖出价之积为转入出资连接稳妥出资账户的资金金额,卖出价×100/95为出资单位的买入价。5%的生意差价本公司在转入资金时收取并扣除。
8. 关联方生意
    本公司出资连接稳妥出资账户中的证券生意生意均经过安全证券有限职责公司("安全证券")(本公司之隶属公司)于证券生意所的座位进行。安全证券按正常商业条款向本公司收取证券生意佣钱。
9. 出资账户财物处理费
    出资账户财物处理费是依据本公司出资连接稳妥条款规则,以出资账户评价财物价值的0.1%的月费率收取。到二零零零年十二月三十一日止期间,本公司共收取出资账户财物处理费2,274元。该等出资账户财物处理费首要用于担负本公司对出资连接稳妥出资账户进行财物处理的出资人员费用及其他处理本钱。
10. 运营税金及附加
    运营税金及附加为出资连接稳妥出资账户完成的运营收入应计缴之运营税金及附加。

第四部分 备检文件目录

1、《安全世纪理财出资连接稳妥》保监会同意存案文件
2、陈述期内宣布的各项布告原件
3、出资账户年度审计陈述及管帐报表
4、我国安全稳妥股份有限公司运营执照和公司章程

m88 188bet uedbet 威廉希尔 明升 bwin 明升88 bodog bwin 明升m88.com 18luck 188bet unibet unibet Ladbrokes Ladbrokes casino m88明升 明升 明升 m88.com 188bet m88 明陞 uedbet赫塔菲官网 365bet官网 m88 help
m88 188bet uedbet 威廉希尔 明升 bwin 明升88 bodog bwin 明升m88.com 18luck 188bet unibet unibet Ladbrokes Ladbrokes casino m88明升 明升 明升 m88.com 188bet m88 明陞 uedbet赫塔菲官网 365bet官网 m88 help